广州警方：“钱端案”已批捕含招行员工等四嫌疑人涉挪用资金罪

时间：2019-11-27 19:52:21 来源：作者：网络

原标题：广州警方：“钱端案”已批捕含招行员工等四嫌疑人涉挪用资金罪

中新经纬客户端11月27日电(魏薇)轰动一时的“钱端案”有了最新进展。近日，在钱端受害者群里，多位投资人称，接到自称为广州天河经侦的回访电话，投资人被告知该案件已经逮捕涉案嫌疑人共四人，其中钱端公司两人、招行两人，并且表示已经冻结部分房产等资产，并移交检察院，后续等待宣判和资产处置。

广州公安：检察院已批捕陈强等四名嫌疑人

11月27日，中新经纬客户端向广州公安回访处求证，一位工作人员表示，确有此事。因为有的投资人做过信访或者打过投诉电话，相关要求规定公安人员在侦查结束之后需要做回访登记，询问是否有其他需求和建议。

上述人员表示，并非每个投资人都会接到回访电话，只有打过广东信访局或者其他信访电话的投资人，在整理完信息后会给他们做回访。

该工作人员介绍，一共逮捕了四名涉案嫌疑人，其中招行两人，其中一人在职、一人于2017年已经离职，钱端背后的广东网金控股股份有限公司(以下简称“网金控股”)两人，一人为实际控制人陈强，另一人也是网金控股的离职人员。

“前期侦查已经结束，检察院已经批捕了，所以现在最主要是对证据的补全这块，公安目前是以从平台挪用资金定罪，但是最后定性以法院审判为主。”上述工作人员称。

招行：坚决支持司法机关依法惩处

对于上述信息，招行方面向中新经纬回应称，对于有招行员工涉钱端案的相关信息，以公安机关正式公告为准。如有招行员工涉嫌犯罪，招行坚决支持司法机关依法惩处，绝不回避、不护短、不姑息。后续将继续积极配合公安机关调查，在公安机关查清事实，司法机关作出裁决后，依法依规，承担应负的责任。

招商银行资料图来源：中新经纬王永乐摄

今年5月，互金平台钱端爆雷。招行和钱端大打“口水战”，互相“甩锅”。

中新经纬此前报道，钱端公司的一份律师函显示，钱端APP逾期未兑付金额累计约14亿元，涉及投资者约9000余人。

公开资料显示，钱端APP运营主体为广东钱端商务服务有限公司，法定代表人冯巍，注册时间为2014年7月，注册资本1136万元。背后股东为广州鼎盛汇盈资产管理企业(有限合伙)、北京和谐成长投资中心以及自然人陈钰锴，分别持股83.6%、12%、4.4%。穿透股权来看，网金控股是钱端的大股东，该公司的实际控制人为陈强。

钱端方面称，项目无法按期履约，理由是需与合作方招商银行予以确认。招行方面则表示，已于2017年4月终止了与钱端公司的合作，此后钱端APP上销售的投资产品相关资产与招商银行无关。招行要求钱端公司删除了其APP上投资人投资协议、产品说明书中有关资产来源为“招商银行见证”或“招商银行小企业E家”及招行标识等所有与招行相关的描述。

虽然招行一再撇清与钱端的关系，不过不少投资人表示，是通过招行的客户经理介绍，相信招行的“背书”，才在钱端APP进行投资；而招行与钱端终止合作时，投资人也并未收到相关通知。

值得注意的是，在钱端案件中，此前曾有银保监会广东监管局、北京监管局认定招商银行涉嫌违规。

广东银保监局给投资人出具的回复函上显示，招商银行广中分行员工确实存在向消费者推荐“钱端APP”，推荐过程中未完整告知消费者招商银行于钱端APP产品的信息见证关系，未准确对风险进行提示。违法了《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第九条的规定。

北京银保监局给投资人反应问题的回复函中写到，招商银行原客户经理推荐钱端APP，违反了《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第十一条、十三条等规定，我局将责令该行限期整改。

律师：法院宣判后才能进行相应退赔

根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定，挪用资金罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

上海汉盛律师事务所的李旻律师表示，钱端本应是对投资人和项目方进行资金撮合，而平台挪用罪的概念是钱并未给到项目方，而是平台拿着钱挪用到其他地方去了。

不过投资人更为关心的是，案件何时才会提起公诉，投资资金何时才能退还。

李旻介绍，如果公安移送检察机关提起公诉，一般是一个月内提交法院，法院可能会在两个月内审结，特别复杂案件期限可以延长。

具体到本案件当中，李旻指出，从公关机会的前期侦查结束已经可以看出，对于投资人的损失已经尽可能挽回了，该查封的查封了，该冻结的也冻结了，对于这种情况下投资人不用太担心，不过具体查封资金有多少暂时还不清楚。至于退回投资资金，可能要等到法院宣判之后，才能够进行相应的退赔。(中新经纬APP)

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